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  • 責任投資政策

    第一條 本公司為落實責任投資,特制定本政策,將環境(Environment)、社會(Society)、公司治理(Governance)(以下稱「ESG」)導入投資政策,同時遵循臺灣證券交易所「機構投資人盡職治理守則」及「聯合國責任投資原則(UN PRI)」,以善盡企業社會責任,達永續經營之目標。
    第二條 本公司之自有資金投資業務,應依本政策辦理。
    第三條 本公司於評估投資標的、投資決策及投資管理等階段,皆應考量ESG等永續經營因素,並履行盡職治理行動,以提升投資價值並促進本公司投資業務之健全發展。具體措施如下:
     
    1. 一、對潛在投資標的進行評估時,應考量環境、社會、公司治理等ESG重要項目,若主要營業項目有涉及環境污染、社會爭議及公司治理不良等如下表所列之情事,應排除不予直接投資:
      排除標準
      熱帶雨林伐木業、煙草業、多氯聯苯、核武、非法博弈、色情、 毒品、洗錢、資助恐怖活動、雇傭童工、有具體事證證明董事會執行業務有違反法令、章程、股東會決議之情事。
    2. 二、投資後應持續關注、分析與評估投資標的之相關資訊。如投資期間遇投資標的涉及前列排除標準,應立即檢視並評估該投資標的是否有相關改善情形或計畫,並於評估報告中說明是否改變本公司投資策略或限縮額度。
    3. 三、如投資標的涉及煤炭採集、煤炭發電、火力發電等產業,且於最近一年內受到環保主管機關之環境污染裁罰者,尚應檢視該事業是否有相關改善情形或計畫,並於評估報告中備註說明。
    第四條 為追求本公司客戶及股東之長期利益,對被投資公司股東會訂定投票政策如下:
     
    1. 一、積極進行股東會議案投票,對被投資公司股東會議案表達意見。
    2. 二、於出席被投資公司股東會前,應審慎評估被投資公司股東會議案,將行使表決權之評估分析作成說明,並於被投資公司股東會後將行使表決權之書面紀錄定期提報董事會。
    3. 三、對有礙被投資公司永續發展及違反公司治理之議案,以及對環境或社會具負面影響之議案,以不予支持為原則。
    4. 四、本公司不得行使對被投資公司董事、監察人選舉之表決權,且不得擔任被投資公司董事及監察人。
    5. 五、應妥善記錄出席被投資公司股東會之投票情形,每年彙總揭露。
    第五條 為取得被投資公司或投資標的之充分且有效資訊,訂定議合政策如下:
     
    1. 一、若與被投資公司或投資標的之互動與議合對ESG有正面影響,可列入評估投資策略之考量。
    2. 二、當被投資公司或投資標的在特定議題有違反法規、損及本公司ESG政策、或本公司長期價值之虞,應積極了解事件原委及處理情況。
    3. 三、針對擬投資且未簽署責任投資原則(PRI)之私募基金,將於附約(side letter)告知希望該基金評估投資案時能參考責任投資原則。
    第六條 本公司應於公司網站公告責任投資原則,每年於CSR報告揭露責任投資落實狀況及相關資訊,並定期對執行本政策相關業務之人員舉辦教育訓練。
    第七條 本政策未盡事宜,悉依有關法令及本公司相關規定辦理。
    第八條 本政策經董事會決議通過,自發布日實施;修正時亦同。

    遵循聲明

    中國人壽保險股份有限公司(以下簡稱「本公司」)主要業務為人身保險,係屬資產擁有人,本公司聲明遵循「機構投資人盡職治理守則」,針對六項原則之遵循情形如下:

    • 原則一 制定並揭露盡職治理政策
      1. 本公司從事人身保險業務,運用自有資金與各種準備金進行投資。考量產業發展、環境、社會責任、公司治理(ESG)等企業永續經營因素,提升投資資產的長期投資價值,增進本身、客戶、股東及其他利害關係人之長期利益。

      2. 藉由參與被投資公司舉辦之法人說明會、股東會、不定期親訪或電話會議等方式,持續關注被投資公司各項業務或財務狀況,並將被投資公司的各項業務及財務狀況轉化為投資決策;遵循「保險法」及相關法令函釋,於出席被投資公司股東會前,審慎評估各股東會所有議案內容,以利行使本公司投票權。

      3. 於本公司網站揭露履行盡職治理之情形,每年更新。

    • 原則二 制定並揭露利益衝突管理政策
      1. 基於對客戶承諾與股東權益之保障,本公司已設置隸屬董事會之誠信經營委員會,並主動調整為功能性委員會,彰顯公司對此議題之重視,內部並訂定「公司治理守則」、「誠信經營守則」等規章政策,其內容包括利益衝突態樣及其管理方式,詳細內容請詳:本公司企網/首頁/資訊公開資訊公開項目總覽/公司治理。

      2. 本公司日後如發生重大利益衝突事件,有影響商譽或財務健全之虞者,本公司宜於企網向客戶或受益人說明事件原委及處理方式。

    • 原則三 持續關注被投資公司

      為本公司之投資決策建立良好基礎,本公司評估與被投資公司對話及互動之性質、時間與程度,確保本公司取得充分且有效之資訊,針對被投資公司之關注項目包括相關新聞、財務表現、產業概況、經營策略,以及環境保護作為、社會責任、勞工權益、公司治理(ESG)等議題。

    • 原則四 適當與被投資公司對話與互動
      1. 透過與被投資公司適當之對話及互動,進一步瞭解管理階層的經營策略及所面臨的風險,致力與被投資公司在長期價值創造上取得一定共識。

      2. 透過電話會議、面對面互動、參與法人說明會或派員參與股東常會或重大之股東臨時會等方式與被投資公司經營階層溝通。

      3. 當被投資公司在特定議題上有重大違反公司治理原則或損及本公司客戶及股東長期價值之虞時,本公司將向被投資公司經營階層詢問處理情形,且不排除聯合其他投資人共同合作表達訴求。

    • 原則五 建立並揭露明確投票政策與揭露投票情形

      本公司投票政策之主要內容如下:

      1. 本公司為客戶及股東之最大利益,積極進行股東會議案投票,對被投資公司股東會議案表達意見。

      2. 本公司於出席被投資公司股東會前,將行使表決權之評估分析作業作成說明,並於股東會後將行使表決權之書面紀錄定期提報董事會。

      3. 尊重被投資公司之經營專業並促進其有效發展,本公司針對被投資公司提出議案將進行審慎評估,對有礙被投資公司永續發展之違反公司治理議案(如財報不實、董監酬勞不當等)、對環境或社會具負面影響之議案(如汙染環境、違反人權、剝奪勞工權益等),原則不予支持。

      4. 依保險法第146條之1第3項規定,本公司不得行使對被投資公司董事、監察人選舉之表決權,且不得擔任被投資公司董事及監察人。

      5. 本公司妥善記錄出席被投資公司股東會之投票情形,分析依循上開政策履行投票權之情形,每年彙總揭露。

    • 原則六 定期向客戶或受益人揭露履行盡職治理之情形

      本公司每年於公司網站揭露履行盡職治理之情形,包括本遵循聲明及無法遵循部分原則之解釋、出席被投資公司股東會之情形、彙總投票情形、利害關係人聯繫之管道及其他重大事項。

    本公司落實誠信經營情形

    本公司已設置隸屬董事會之專職單位「誠信經營委員會」負責推動企業誠信經營,其運作及執行情形如下:

    1. 一、每年定期向董事會報告其執行情形
    2. 二、為防止利益衝突或不誠信情事,本公司於「誠信經營守則」、「誠信經營行為指南」及「檢舉非法與不道德或不誠信行為案件處理辦法」,已明訂相關檢舉管道及對檢舉人保護措施。
    3. 三、有關本公司推動誠信經營成效之量化數據,均已揭露本公司企業網站之「首頁/企業社會責任專區/資料下載/誠信經營及道德行為相關資訊揭露/本公司落實誠信經營情形」網頁。
    4. 四、本公司之非法與不道德或不誠信行為案件檢舉管道:
      • 1.書面舉報信箱:105臺北市松山區敦化北路122號 (受理單位:中國人壽保險股份有限公司法令遵循部/信封請註「密件」)
      • 2.電子郵件舉報信箱:whistleblower@chinalife.com.tw
      • 3.電話舉報專線:(02)8712-5192 (受理時間:週一至週五08:30-17:30,國定假日除外)
      • 4.親身舉報
    5. 五、本公司辦理誠信經營之教育訓練情形:
      每年對全體內、外勤同仁辦理誠信經營議題相關教育訓練。於109年,公司對全體內勤同仁進行109年法治教育課程,內容包括企業誠信經營與道德暨防範內線交易(包含內線交易法規、要件與民刑事責任)及檢舉制度、個人資料保護與人權,另對全體外勤同仁進行109年法令培訓,內容包含業務品質訓練、誠信經營與道德暨防範內線交易及檢舉制度,共計15,027人次受訓,合計17,423小時。