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  • 中國人壽目標將誠信經營與公司治理內化至公司文化中。在遵循國內法規之餘,更不斷追求對標國際趨勢,治理績效長年領先業界;除累積六次獲得證交所公司治理評鑑Top 5%,亦為首家連續兩次獲得中華公司治理協會「CG6012 (2019)公司治理制度評量」特優認證之公司。本於誠信經營與公司治理的最高理念,中國人壽積極維護股東權益及平等對待股東、強化董事會結構及運作、提升資訊透明度、擴大利害關係人參與並落實企業永續發展,持續向國內外標竿邁進,調整治理架構,以精進治理績效。

    誠信經營管理政策

    中國人壽重視誠信經營,以「誠信經營守則」為最高指導原則,同時訂定「誠信經營行為指南」及「檢舉非法與不道德或不誠信行為案件處理辦法」,內容包含明文允許匿名檢舉使檢舉制度更臻完善等,強化誠信經營政策之落實,促進公司健全經營。

    2021年制定「誠信經營風險評估程序及方法」,每年定期依循風險辨識、風險評估、風險抵減措施及剩餘風險衡量之程序,評估各項不誠信行為之剩餘風險是否合於中國人壽風險胃納,評估結果定期提報誠信經營委員會及董事會;針對風險過高者立即擬訂改善措施,以即時、有效地控制風險,並藉此檢討防範方案之妥適性與有效性,適切調整。

    董事、高階主管及全體同仁每年定期簽署「誠信經營聲明書」,由上而下展現誠信經營決心。2021年度均無「不誠信行為」檢舉案件,並無違反誠信經營、貪腐等相關情事。

    誠信經營委員會

    為強化董事會監督與管理功能,並提升企業誠信經營管理,於2017年設置隸屬於董事會之功能性委員會「誠信經營委員會」,並於2021年擴大委員會規模,將委員數增加至8位,其中半數為獨立董事。2021年共計召開四次誠信經營委員會,全體委員100%出席,四次會議分別核定2020年誠信經營落實情形、誠信經營風險評估結果、2022年誠信經營計畫,及制定中國人壽「誠信經營風險評估程序及方法」、修訂「誠信經營委員會組織規程」與「檢舉非法與不道德或不誠信行為案件處理辦法」,期盼持續優化中國人壽誠信經營制度。

    誠信經營教育訓練

    透過公開承諾、資訊宣達、定期教育訓練,由上而下形塑誠信經營之企業文化。為深化公司誠信經營及自我法令遵循觀念,企業網站與內部網站均發布誠信經營相關資訊,並自2020年編製法令宣導文,利用公司與業務員間的資訊平台,每週定期推播2則宣導,提醒並要求業務員於業務招攬及服務須遵守法令規範,以確保業務通路體系日常運作皆落實誠信經營原則。2021年總共拍攝4部「微法劇場」宣導影片,內容以國之「四維」,即禮、義、廉、恥為核心主題,並結合實際案例進行拍攝,使同仁感同身受誠信經營的重要性。2021年內、外勤同仁100%接受誠信經營教育訓練(含實體與線上課程),時數分別為5,018小時及7,065小時。

    公司治理

    中國人壽具備健全的公司治理架構,股東會 負責承認年度盈餘分派、決算表冊及盈餘轉增資發行新股等重大事項決策與審議;董事會負責公司營運計畫、重要經理人聘任等重大經營決策之審議。

    為確保公司整體利益,董事會轄下設有風險管理委員會、審計委員會、薪資報酬委員會、誠信經營委員會等四大功能性委員會,藉以精進董事會運作效能。同時,積極響應金管會「公司治理3.0-永續發展藍圖」並遵循證交所「上市公司董事會設置及行使職權應遵循事項要點」,自2019年設置專職公司治理主管,提供董事執行業務所需資訊及法令遵循,協助董事執行業務並提升董事會效能,建立中國人壽良好之公司治理績效,並持續購買董監事暨重要職員責任保險。

    12021年由股東會進行之相關決策及審議,自中國人壽於2021年12月30日成為中華開發金融控股股份有限公司100%持股之子公司後,由中國人壽董事會代行股東會職權。

    董事會組成

    第22屆董事會於2021年12月30日由單一法人股東中華開發金融控股股份有限公司進行全面指派,共計9席董事,其中包括4席獨立董事、2席女性董事、2席外國籍董事。其中,獨立董事占比44%,四位獨董任期均為3年以下;董事年齡60歲以下占比78%。每位成員各具經營管理、財會金融、法律、統計精算、保險等各領域之專長與實務經驗。除已符合董事多元化及平等原則,其均富有實務經驗及專業能力,有助於提升董事會決策品質,強化內部監督機制及企業績效表現。

    第22屆董事會董事人數、年齡及性別分布

    董事會運作

    董事會為中國人壽最高決策執行組織,審慎決議公司經營策略與方向。經營團隊定期列席董事會會議進行報告,與董事維持良好的溝通管道及互動模式,並協助董事會更深入了解公司營運狀況。此外,董事會亦持續監督企業氣候相關風險與機會之鑑別、管理、因應等規劃,並定期針對氣候變遷、ESG、綠色金融及IFRS 17等議題持續進修,累計時數達34.5小時以上。

    董事會績效評估

    董事會績效評估可作為企業自我檢視、改善精進,永續經營管理之重要機制。為增進董事會有效運作及企業永續發展,建立優質的公司治理文化,中國人壽於2015 年訂定「董事會績效評估辦法」,每年自行執行整體董事會、個別董事及功能性委員會的績效評估,並每三年委請外部專業獨立機構執行董事會績效評估。

    董事會高度關注企業永續經營及公平待客議題,自2019 年起即主動於董事自評考核項目中增加「重視關注ESG議題」以及「積極推動公平待客原則」,充分展現中國人壽不斷自我驅策永續經營發展的動能,以及重視、維護保戶權益之決心。

    另,為落實「保險業負責人資格應具備準則」第五條定期對負責人兼任職務之績效予以考核之具體作為,於董事自評考核項目中增加「董事未兼任多家公司的職務(含董監事);若董事有前述兼任情形,董事已確保兼任行為及兼職個數之有效執行,且無利益衝突或違反各兼職機構內部控制之情事」。

    由董事會秘書室執行董事會、個別董事及各功能性委員會績效考核,針對「對公司營運之參與程度」、「提升董事會決策品質」、「董事會組成與結構」、「董事之選任與持續進修」以及「內部控制」等五大面向進行評等。2021年董事會績效考核總平均得分率為100%,評等等級為「優」;個別董事績效評估分為「自我評估」及「同儕評估」,其總平均得分率分別為98.84%及96.90%,評等等級皆為「優」;各功能性委員會績效考核總平均得分率皆逾99%,評等等級亦皆為「優」。

    評估結果已呈報董事會,作為未來遴選、提名董事,及訂定董事與功能性委員會成員個別薪資報酬之參考依據,以持續精進董事會運作之效能。董事會績效評估可作為企業自我檢視、改善精進,永續經營及管理之重要機制,未來亦主動積極配合主管機關公司治理藍圖及相關重要議題之推動,俾增進中國人壽董事會有效運作及企業經營永續發展,建立優質的公司治理文化。

    全體同仁績效評估

    全體同仁必須在年初訂定年度績效目標,依據目標執行,並於年中與主管進行檢討、回饋,最後在年末進行年終檢討、進行評核。

    • 績效管理循環課程

      2021年引進績效管理循環課程,協助員工設定績效目標,並在期中及期末進行績效管理討論。透過建構績效導向文化,有效分配獎酬資源。並利用資料庫比對內部員工與全台壽險業內勤員工,定位於市場上所屬級距,藉以提供員工進一步職涯的分析。將於年底時,透過獎勵的方式,提供長期績效表現好員工獎酬資源。

    • 360度評鑑

      為讓同仁了解自身所具備之職能程度,從而提升個人職能表現,且同時讓主管了解部屬所具備之職能程度,配合集團政策每2年執行一次360度評鑑,期望透過自我評鑑、直屬主管評鑑、直屬部屬評鑑、同儕評鑑等多重角度評核,突破自我認知盲點。

    • 薪酬連結ESG績效

      除董事會績效評估納入ESG考核項目,每年各部門皆會呈報企業永續發展委員會於次一年度欲達成之ESG目標,其中包含與「氣候變遷因應及環境管理」相關之指標,相關ESG目標皆納入各部門或科別年度KPI (Key Performance Indicators),而KPI達成狀況將作為各級主管年度績效考核的重要依據,進而影響其年度薪酬。同時主管獎酬亦會再透過獎金遞延方式之設計,與公司長期利益結合,且支付結合現金與股權方式辦理。

    股東權益保障

    秉持保障股東權益、平等對待股東的精神,提供投資人多元的溝通管道,並採行六大行動方案(註1),以確保投資人充分知悉公司重要資訊並參與重大決策。同時,回應國際投資人對企業永續發展的重視,亦積極溝通ESG執行成效,持續引進國際標準、提升永續資訊揭露,並於國內外ESG評鑑取得佳績。2021年共舉辦年度股東會1場及臨時股東會1場,各項議案皆以9成以上贊成率通過;舉辦線上年度法人說明會1場,共145位國內外投資法人參與;參與外辦線上法人說明會及線上錄影共4場。另外,發布各季度營運成果簡報檔於企業網站,持續溝通公司營運策略及成果,且各報告皆提前於法規期限公告,保障股東權益(註2)

    註1:2021年12月30日成為中華開發金融控股股份有限公司100%持股之子公司,將不再舉辦股東活動。
    註2:六大行動方案包含:專屬的網站、多樣的說明會議、多元的溝通管道、便捷的電子投票、便利的股東會日程、提前公布的財務報告。

    內部稽核

    內部稽核單位隸屬於董事會,依董事會通過之年度稽核計畫、「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」等相關法令規定,對財務、業務、資訊及其他管理單位每年至少辦理一次一般查核,並依實際需要辦理專案查核,且對主管機關、會計師、內部稽核(含金融控股公司內部稽核單位)與自行查核所提列的檢查意見或查核缺失事項,持續追蹤改善辦理情形。此外,為落實公司治理,獨立董事與內部稽核主管之溝通情形已揭露於企業網站。

    公協會參與

    積極響應重要永續發展倡議,並參與外部公協會,除了加入保險金融業相關的產業公會、研究各項新興議題,也與同業、學術界及主管機關保持良好的交流互動。中國人壽參與之公協會包括: 中華民國人壽保險商業同業公會、財團法人金融法制暨犯罪防制中心、中華民國精算學會、中華民國人壽保險管理學會、國際壽險管理協會、社團法人臺灣理財顧問認證協會、台灣保險法學會、中華民國金融治理與法令遵循學會等。