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  • 本公司法令遵循單位藉由組織提前參與新商品、新服務等規劃,提供完整且即時之法遵意見,供規劃單位適時因應;建置法令變動管理系統以來,可完整掌握重要法令變動之遵循狀況,每年定期辦理法遵檢測,追蹤改善,並據以安排相關教育訓練宣導。

    2019年共計有78 件法令變動管理,其中以「財會」類別數量最高,「投資」、「商品」類別次之,相關權責單位皆有即時回覆並完成因應,俾符法令之要求。

    法令遵循風險管理制度

    中國人壽建構完善的法令遵循風險評估機制,並每年定期辦理法遵風險評估,以有效提升法遵風險監控並因應日趨嚴格的金融監理趨勢。中國人壽主動辨識、評估、偵測風險,有效監控法遵高曝險的業務項目或單位,制訂風險抵減計畫來降低剩餘風險,並向董事會報告相關結果。

    落實遵循「金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法 (CRS)」

    為遵循CRS,中國人壽於2019年1 月1 日起新進案件皆須進行新帳戶盡職審查;截至2019年12 月31 日,已完成既有高資產帳戶盡職審查,包含電子指標搜尋、紙本紀錄搜尋及經理客戶關係詢問,以利於2020年6 月30 日前完成申報。

    法令遵循教育訓練

    針對不同對象(董事、高階主管、單位法令遵循主管、業務人員、新進人員等),分別就員工保密義務、公平待客原則、金融消費者保護、個人資料保護、外國帳戶稅收遵從法案 (FATCA)、金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法 (CRS)、同業裁罰案例分析、防制洗錢及打擊資恐相關法令等主題,舉辦相關教育訓練與宣導。

    接軌IFRS 17

    IFRS 17 會計制度調整是壽險業近幾年來最重大的議題之一,中國人壽已針對接軌IFRS 17 成立專責部門來提升導入速度,並與國際級顧問密切合作,確保在2025年順利接軌。在產業面臨新的挑戰時,也是公司轉型的契機,除了因應IFRS 17 所帶來的變革與衝擊,藉由此次導入的機會,重新規劃建置財務報導流程,納入營運管理之策略性思維,建構可支援大數據分析之管理決策平台,以自動化方式串接各系統間資料流,強化作業流程管控,並因應大量財務資料產生,結合業務相關資料進行業財務資料交叉分析。業財務資料分析平台提供公司制定經營策略所需之資料細節,以因應持續成長的公司規模及多變的外在環境。

    法令遵循績效

    對主管機關檢查並處分之同業違規事項,法令遵循單位每日會蒐集相關資訊,並即時寄發予相關權責單位,據以檢視相關內部作業及規範,以掌握主管機關最新之監理態度,俾預防有類似同業違規事項發生之可能性,透過持續分析主管機關針對保險法及其他有關法令之標準,確保在招攬、商品、售後服務及同仁權益保障等各環節符合政府最新之法令規範。並於今年度將該項作業系統化,以提升整體作業效率。

    2019年中國人壽遭主管機關裁罰之案件,計有兩件,均已完成檢討且提出具體改善方案,加強作業控管,並於本公司企業網站辦理資訊公開揭露。

    中國人壽企業揭露財閥資訊
    https://www.chinalife.com.tw/wps/portal/%21ut/p/z0/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfIjo8zizQ18PQ0M3Q18LMwCzQ0cQ0PMLH3c3R09DU30C7IdFQHFY7_s/